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宜宾建行:非法集资穿“新马甲” 百姓投资需谨慎
2019-03-14 15:10 来源:宜宾新闻网

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在投资时,不能幻想一夜暴富,要树立理性的收益期望,提高风险防范意识。(宜宾新闻网 王喻 摄)

“一带一路”、“支持三农”、“金融创新”、“区块链”……如果有一个高大上的投资机会摆在你面前,回报率高达200%、甚至300%,你会动心吗?13日,建行宜宾分行(以下简称“宜宾建行”)提醒,时下,非法集资也有了高大上的“新马甲”,市民投资需谨慎。

近年来,总有不法分子打着“一带一路”、“支持三农”、“金融创新”、“区块链”等热点政策的旗号,通过编造“高收益、低风险”项目,发行“虚拟货币”、“虚拟资产”、“数字资产”等方式,非法吸收公众资金,侵害公众合法权益。宜宾建行提醒公众,这些平台公司一般都不是真正的金融服务公司,而是通过假借国家政策,混淆互联网金融、投资理财概念,虚构投资项目进行非法集资、传销、诈骗活动。

如何防范和识别非法集资陷阱?宜宾建行相关人士介绍说,市民可从以下几方面加以辨别

一看公司名称。非法集资平台或者公司的名字,往往具有迷惑性。名称通常带有金融、投资、理财、资产管理、财富管理、融资担保等字眼,但均未持有金融牌照;

二看操作手法。这些金融平台公司,一般通过互联网、社交工具进行交易,并设有专门的网络宣传和微信推广交流群,通过支付宝、微信转账方式收支资金,利用微信、qq等社交工具拉人头,手法隐蔽,风险波及范围广、扩散速度快。为了方便携款潜逃,还会频繁变更公司经营范围,通常注册地址与实际经营地址不一致;

三是承诺高额收益回报。为了利诱群众,这些金融平台公司往往编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话,通过暴利引诱投资者;

四是编造虚假投资项目。这些金融平台公司一般打着“响应国家产业政策”或“金融创新”的旗号,以订立合同为幌子,编造高大上的虚假项目,承诺高额固定收益,骗取社会公众投资;

五是以虚假宣传造势。这些金融平台在宣传上舍得下血本,采取聘请明星代言、请名人站台、请“专家”开研讨会或在著名报刊上刊登专访文章、雇人散发传单、进行社会捐赠等方式,制造虚假声势,骗取公众信任;

六是资金运作不规范。一般这些金融平台公司会要求投资者将资金打入个人或公司账户,而不是存入第三方托管银行账户,由于缺少第三方监督,不法分子很容易把吸收来的资金转移、挥霍或抽逃;

七是存在多种违法风险。这些金融平台公司往往通过公开宣传,以高收益为诱惑,吸引公众投入资金,并利诱投资人发展人员加入,不断扩充资金池,实质还是“借新还旧”的庞氏骗局,资金运转难以长期维系,具有非法集资、传销、诈骗等多种违法行为特征。

“日常生活中,市民应树立正确的投资观念,提高风险防范意识,抵制高息诱惑。投资时,不要相信高大上的宣传,要学会甄别各类金融平台公司,远离非法金融平台。如发现违法犯罪线索,要积极向有关部门举报。”宜宾建行提醒。

作者:王喻 编辑:胡韵妍 责任编辑:邓静)
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